قانون یکپارچه سرمایهگذار محتاط (UPIA)
قانون یکپارچه سرمایهگذار محتاط، استانداردی است که رهنمودها را برای متولیان تعیین میکند وهنگام سرمایهگذاری داراییها از طرف امانتگذار، از آنها پیروی کنند. این قانون همچنین در مورد متخصصان مالی اعمال میشود که از طرف مشتریان، توصیههایی ارائه یا معاملاتی انجام میدهند. این قانون، نسخه بهروز رسانی شده استاندارد قبلی "مرد محتاط" است، برای ارائه تغییراتی که از اواخر دهه 1960 در رویههای سرمایهگذاری رخ داده است.
بهطور خاص، قانون یکپارچه سرمایهگذار محتاط یک نظریه نوین سبد و رویکرد بازده کل برای اعمال سرمایهگذاری امانی و اختیاری را تصویب میکند.
Uniform Prudent Investor Act (UPIA)
The Uniform Prudent Investor Act (UPIA) is a standard that sets out guidelines for trustees to follow when investing trust assets on behalf of a trustor. It also applies to financial professionals who make recommendations or place trades on behalf of clients. It is an update to the former "Prudent Man" standard intended to reflect the changes that have occurred in investment practice since the late 1960s.
Specifically, the Uniform Prudent Investor Act adopts a modern portfolio theory (MPT) and total return approach to the exercise of fiduciary investment and discretion.